ETF-basierte Vermögenssteuerung für Kapitalanleger in Postbauer-Heng, Freystadt & Neumarkt

Seit 2006 begleitet May-Finanz Kapitalanleger mit klar strukturierter Vermögenssteuerung auf ETF-Basis – transparent, regelbasiert und langfristig ausgerichtet.

Unabhängig & inhabergeführt · Vermögenssteuerung seit 2006 · Persönlich vor Ort in der Oberpfalz

Vermögenssteuerung ist mehr als klassische Geldanlage

Strategie vor Produkt

ETF-Strategien bilden bei uns das finanzielle Fundament der Vermögenssteuerung. Entscheidend ist die strategische Asset Allocation – nicht der einzelne Fonds.

Klare Regeln statt Bauchgefühl

Vermögenssteuerung folgt festen Regeln: Struktur, Risikobudget, Rebalancing und Disziplin – gerade in volatilen Marktphasen.

Struktur statt Einmalentscheidung

Auf dem ETF-Fundament können – abhängig von Vermögenshöhe, Zielsetzung und Risikobereitschaft – gezielt weitere Satelliten ergänzt werden. Diese dienen der Feinjustierung, nicht dem Ersatz der Kernstrategie.

So entsteht eine Vermögensstruktur, die Stabilität mit Flexibilität verbindet und langfristig trägt.

Das ETF-Fundament der Vermögenssteuerung

1. Kernportfolio (ETF-Fundament)

Das Kernportfolio bildet den Schwerpunkt der Vermögensstruktur.
Es ist weltweit diversifiziert, regelbasiert aufgebaut und auf die individuelle Risikotragfähigkeit abgestimmt.

2. Steuerung & Rebalancing

Die Vermögensstruktur wird laufend überwacht und angepasst.
Rebalancing, Risikobudget und disziplinierte Umsetzung sorgen dafür, dass die Strategie auch in volatilen Marktphasen eingehalten wird.

3. Ergänzende Satelliten (optional)

Abhängig von Vermögenshöhe, Zielsetzung und Erfahrung können gezielt zusätzliche Bausteine ergänzt werden.
Diese dienen der Feinjustierung und bleiben dem ETF-Fundament klar untergeordnet.

So entsteht eine Vermögensstruktur mit klarer Rollenverteilung – stabil im Kern und flexibel in der Ausgestaltung.

Das Kernportfolio bildet die stabile Basis der Vermögenssteuerung.
ETF-Strategien ermöglichen eine breite Streuung, klare Kostenstrukturen und eine transparente Steuerung über unterschiedliche Marktphasen hinweg.

So arbeiten wir

Vermögenssteuerung in klaren Schritten

1. Analyse & Zieldefinition

Am Anfang stehen die individuelle Ausgangssituation, Ziele und die persönliche Risikotragfähigkeit. Vermögen wird ganzheitlich betrachtet – nicht isoliert nach einzelnen Produkten.

2. Strategie & Struktur

Auf Basis der Analyse entsteht eine klare Vermögensstruktur mit definiertem ETF-Kernportfolio, Risikobudget und Rollenverteilung der einzelnen Bausteine.

3. Umsetzung & Kontrolle

Die Strategie wird konsequent umgesetzt und regelmäßig überprüft. Transparenz, saubere Dokumentation und nachvollziehbare Entscheidungen stehen dabei im Vordergrund.

So entsteht eine Vermögensstruktur mit klarer Rollenverteilung – stabil im Kern und flexibel in der Ausgestaltung.

Vermögenssteuerung erfordert Struktur, Disziplin und klare Verantwortlichkeiten.
Unser Vorgehen folgt einem bewährten Prozess, der Transparenz schafft und langfristige Entscheidungen absichert.

4. Laufende Steuerung

Vermögenssteuerung ist kein Einmalprojekt. Portfolio, Struktur und Risiken werden fortlaufend überwacht und bei Bedarf angepasst – regelbasiert und diszipliniert.

Umsetzung & Möglichkeiten

Verwahrung & Lagerstellen

Die Umsetzung erfolgt über geeignete Depot- und Verwahrstellen. Abhängig von Struktur und Bedarf sind auch Lagerstellen in der Schweiz möglich. Entscheidend ist eine klare Trennung von Beratung, Steuerung und Verwahrung sowie eine transparente und nachvollziehbare Struktur.

Internationale Ausrichtung

Für bestimmte Vermögensstrukturen kann eine internationale Ausrichtung sinnvoll sein. Diese wird stets in den Gesamtkontext der Vermögenssteuerung eingebettet und nicht isoliert betrachtet.

Optionale aktive Bausteine

Neben dem ETF-Fundament können – bei entsprechender Erfahrung und Zielsetzung – ausgewählte aktive Elemente ergänzt werden. Diese bleiben klar begrenzt und dienen ausschließlich der Ergänzung, nicht dem Ersatz der Kernstrategie.

Auch hier gilt: Klar definierte Regeln und Disziplin stehen über kurzfristigen Chancen.

Die konkrete Umsetzung der Vermögenssteuerung richtet sich nach Vermögenshöhe, Zielsetzung und individuellen Anforderungen. Struktur, Transparenz und Nachvollziehbarkeit stehen dabei stets im Vordergrund.

Der nächste Schritt

Dieses Gespräch richtet sich an Kapitalanleger, die Wert auf klare Strukturen, Disziplin und eine langfristige Perspektive legen.

Nicht jedes Vermögen passt zu jedem Ansatz – und umgekehrt.

Persönlich vor Ort in Postbauer-Heng · Freystadt · Neumarkt i.d.OPf.

Vermögenssteuerung beginnt mit einem gemeinsamen Verständnis für Ziele, Struktur und Verantwortung. Ob und in welcher Form eine Zusammenarbeit sinnvoll ist, klären wir in einem persönlichen Gespräch.