Bankberater, Versicherungsvertreter oder unabhängiger Berater?

Wenn es um Geld geht, denken die meisten Menschen an Banken. Banken sind eine der ältesten Institutionen der Welt und haben sich im Laufe der Zeit zu einer der wichtigsten Quellen für Finanzdienstleistungen entwickelt. Bankberater sind Experten in Sachen Finanzen und können Ihnen bei der Auswahl von Anlageprodukten und Krediten helfen.

Bankberater arbeiten für Banken und bieten ihren Kunden eine breite Palette von Finanzprodukten an. Sie können Ihnen helfen, ein Sparkonto zu eröffnen, eine Hypothek aufzunehmen oder eine Kreditkarte zu beantragen. Ein Bankberater kann auch eine Beratung zu Investmentfonds oder anderen Anlageprodukten geben.

Aber der Bankberater kann nur die Interessen der Bank vertreten und kann in einen Interessenkonflikt geraten, wenn der Kunde andere Vorstellungen hat als die ihm angebotenen Produkte.

Ein Versicherungsvertreter ist ein Fachmann für Versicherungen. Er kann Ihnen helfen, den richtigen Versicherungsschutz für Ihre Bedürfnisse zu finden. Ein Versicherungsvertreter arbeitet für eine Versicherungsgesellschaft und bietet seinen Kunden eine breite Palette von Versicherungsprodukten an.

Ein Versicherungsvertreter kann Ihnen helfen, eine Lebensversicherung abzuschließen, eine Haftpflichtversicherung abzuschließen oder eine Krankenversicherung zu finden. Er kann auch eine Beratung zur Altersvorsorge geben und Ihnen dabei helfen, eine private Rentenversicherung abzuschließen.

Dabei ist der Versicherungsvertreter an die Produkte und Vorgaben der jeweiligen Gesellschaft gebunden. Ein Vergleich von Leistungen und anderen Varianten findet nicht statt.

Ein unabhängiger Berater ist ein Finanzexperte, der nicht für eine Bank oder Versicherungsgesellschaft arbeitet. Er kann Ihnen bei der Auswahl von Anlageprodukten und Versicherungen helfen, ohne dass er von einer bestimmten Institution abhängig ist.

Hier fehlt oft die Transparenz, ob der Vertreter nur ein Finanzdienstleistungsunternehmen vertritt oder doch ein freier und unabhängiger Berater, der meine Interessen man besten vertreten kann.

FAZIT

Wie kann ich nun in der Praxis einfach und schnell überprüfen, ob der Gesprächspartner meine Geldanlage gut vertritt?

Stellen Sie folgende Frage:

WAS MACHEN SIE IN EINER KRISE MIT MEINER GELDANLAGE?

• können Sie eingreifen und meine Interessen schnell und einfach umsetzen?
• müssen Sie mich vorher kontaktieren und ich muss etwas unterschreiben, bevor Sie tätig werden?
• habe ich nur ein Produkt und muss drauf vertrauen, das dieses auch in Jahren noch für mich das Richtige ist?

Mit einer Vermögensverwaltungsstrategie besteht kein Interessenkonflikt und Ihr Geld wird aktiv verwaltet.

LASSEN SIE IHR GELD VERWALTEN,

nur etwas abschließen können Sie woanders!