An keine Gesellschaft oder ein Produkt gebunden

Als Kunde von einer Versicherung oder Hausbank ist es noch leicht, sich über die angebotenen Produkte oder Gesellschaften zu informieren. Schwerer wird es, wenn es Angebote von Finanzdienstleistern gibt, da hier Produkte oder Gesellschaften schwerer zu vergleichen sind. Oft ist es unklar, welche Gesellschaften überhaupt angeboten werden können.

Freie Berater nach §34f

Als freier Berater gibt es keine gesetzlich Einschränkungen und es kann frei auf den Markt, der in Deutschland zu gelassen Investmentfonds zu gegriffen werden. Bei über 30.000 verschiedene Investmentfonds ist eine Übersicht nicht leicht und es braucht eine externe Software und jahrelang Erfahrung, um hier die richtigen Angebote herauszufiltern.

ETF vs. gemanagte Fonds

Die Vorteile von sogenannten ETF`s sind absolut nachvollziehbar und machen ein Investment für Kunden einfach  und nachvollziehbar. Wenn gemanagte Fonds ohne den angebotenen Ausgabeaufschlag mit ETF`s verglichen werden, können schnell auch gute Fonds herausgefiltert werden. Aber auch die Palette der angebotenen ETF`s nehmen immer weiter zu und es braucht auch hier etwas Wissen und Erfahrung, um verschiedene Produkte zu vergleichen.

Beides aus allen Welten

An erster Stelle muss Ihre Strategie stehen und erst dann kommt die Produktauswahl. Hier kann z.B. ein gemangter Fonds im Bereich der Anleihen mit einem ETF auf einen Aktienindex in einem Portfolio gemischt werden. Auch die Dimensional Fund sollten in einen Vergleich mit einbezogen werden. Oft sind diese aber bei Privatkunden komplett unbekannt.