Ein Ansprechpartner für Ihre gesamten Finanzen
Finanzielle Entscheidungen sollten nicht isoliert getroffen werden. Geldanlage, Altersvorsorge, Absicherung, Immobilienfinanzierung, Förderungen und Vermögensübertragung beeinflussen sich gegenseitig. Wir betrachten deshalb Ihre gesamte finanzielle Situation, damit alle Bausteine sinnvoll zusammenarbeiten und Sie fundierte Entscheidungen auf einer gemeinsamen Grundlage treffen können.
Unser Ziel ist nicht der Abschluss eines einzelnen Produkts, sondern der langfristige Aufbau Ihres finanziellen Fundaments.
Gespräch vereinbarenEinzelne Produkte lösen selten das eigentliche Problem
Viele Menschen haben ihre Finanzen über Jahre hinweg aufgebaut — oft bei unterschiedlichen Banken, Versicherungen und Vermittlern. Jeder Bereich funktioniert für sich, doch selten greifen alle Bausteine sinnvoll ineinander.
Die Geldanlage wird ohne Blick auf die Altersvorsorge geplant, Versicherungen werden einzeln abgeschlossen, Fördermöglichkeiten bleiben ungenutzt und Finanzierungen werden betrachtet, ohne die gesamte Vermögenssituation einzubeziehen.
Dabei entstehen häufig unnötige Kosten, doppelte Absicherungen oder finanzielle Entscheidungen, die sich gegenseitig behindern. Nicht selten fließt das vorhandene Budget in einzelne Produkte, obwohl an anderer Stelle größere Versorgungslücken bestehen oder staatliche Förderungen ungenutzt bleiben.
Deshalb beginnt unsere Beratung nicht mit einem Produktvergleich, sondern mit einer umfassenden Analyse Ihrer gesamten finanziellen Situation.
Was wir gemeinsam betrachten
Ganzheitliche Finanzberatung bedeutet, alle Bereiche miteinander zu verbinden.
Nicht jeder Mensch benötigt jeden Baustein. Entscheidend ist, die Themen in der richtigen Reihenfolge zu betrachten und sinnvoll miteinander zu verbinden.
Absicherung
Existenzielle Risiken sollten zuerst abgesichert werden. Denn Vermögen lässt sich nur aufbauen und erhalten, wenn die finanziellen Grundlagen geschützt sind. Dazu gehören beispielsweise Haftpflicht, Berufsunfähigkeit, Hinterbliebenenschutz oder existenzielle Sachrisiken.
Vermögensaufbau
Steht die finanzielle Grundlage, geht es um den langfristigen Vermögensaufbau — beispielsweise über ETF-Strategien, Investmentdepots, Edelmetalle und den Aufbau ausreichender Liquiditätsreserven.
Altersvorsorge
Die Altersvorsorge baut auf dem Vermögensaufbau auf. Gesetzliche Rente, betriebliche Altersversorgung, private Vorsorge, staatliche Förderungen und spätere Entnahmestrategien werden zu einem langfristigen Gesamtkonzept zusammengeführt.
Immobilien & Finanzierung
Immobilienkauf, Anschlussfinanzierung oder Modernisierung — Finanzierungen sollten immer zur gesamten Vermögensstruktur passen und sinnvoll in die langfristige Planung eingebunden werden.
Förderungen
Staatliche Zulagen, Steuervergünstigungen und Arbeitgeberzuschüsse begleiten viele finanzielle Entscheidungen. Sie sollten nicht isoliert betrachtet, sondern in die Gesamtplanung integriert werden.
Vermögensübertragung
Wer Vermögen aufbaut, sollte sich frühzeitig Gedanken über Schenken, Vererben, Vorsorgevollmachten und die Nachfolgeplanung machen.
Nicht jeder Baustein ist für jeden Menschen gleich wichtig. Entscheidend ist, dass alle Bereiche sinnvoll aufeinander abgestimmt sind und gemeinsam Ihre finanziellen Ziele unterstützen.
Nicht das einzelne Produkt entscheidet, sondern das Zusammenspiel.
Was wir abdecken dürfen
Finanzberatung ist in Deutschland erlaubnispflichtig und in verschiedene Bereiche unterteilt. Viele Berater verfügen über eine einzelne Zulassung. Dadurch endet die Beratung häufig an der Grenze der jeweiligen Erlaubnis.
May-Finanz verfügt über vier Erlaubnisse.
Geldanlage und Vermögensaufbau
Offene Investmentfonds und ETFs — vom Sparplan über die Einmalanlage bis zum Firmendepot.
Finanzanlagenvermittler nach § 34f Abs. 1 Nr. 1 und 2 GewO
Absicherung
Versicherungen für Risiken, die Sie nicht selbst tragen können — beispielsweise Berufsunfähigkeit, Haftpflicht oder Hinterbliebenenschutz.
Versicherungsmakler nach § 34d Abs. 1 GewO
Baufinanzierung
Immobiliardarlehen für Kauf, Bau und Anschlussfinanzierungen — im Vergleich mehrerer Banken.
Immobiliardarlehensvermittler nach § 34i GewO
Darlehen
Vermittlung von Darlehen außerhalb der Immobilienfinanzierung.
Darlehensvermittler nach § 34c Abs. 1 Satz 1 Nr. 2 GewO
Eingetragen im gemeinsamen Vermittlerregister der Industrie- und Handelskammern. Die jeweiligen Registernummern finden Sie in unserer Erstinformation.
Dadurch müssen Sie nicht mehrere Ansprechpartner koordinieren. Wir können Entscheidungen in einem Bereich immer im Zusammenhang mit deren Auswirkungen auf alle anderen Finanzbereiche bewerten.
Bestandsaufnahme vor Produkt
Unsere Beratung beginnt nicht mit einem Versicherungsvergleich und auch nicht mit einer Produktempfehlung.
Zunächst möchten wir verstehen:
- Welche Ziele möchten Sie erreichen?
- Welche Wünsche haben Sie für Ihre Zukunft?
- Welche finanziellen Möglichkeiten stehen Ihnen heute zur Verfügung?
- Welche Verträge und Vermögenswerte bestehen bereits?
- Welche Fördermöglichkeiten können genutzt werden?
Aus dieser Analyse entwickeln wir zunächst eine Gesamtstrategie. Erst danach entscheiden wir gemeinsam, welche Bausteine Priorität haben und in welcher Reihenfolge sie sinnvoll umgesetzt werden.
Wir arbeiten dabei gesellschafts- und produktunabhängig. Nicht ein Produkt steht im Mittelpunkt, sondern Ihre persönliche Situation.
Wie wir vergütet werden, legen wir vor jeder Entscheidung offen — je nach Produkt und Beratungsweg über eine Provision des Anbieters oder über ein Honorar.
Ganzheitliche Beratung braucht den Überblick
Eine langfristige Finanzstrategie lässt sich nur sinnvoll begleiten, wenn alle Informationen an einem Ort zusammengeführt werden.
Mit der Finance Cloud behalten Sie Ihre Verträge, Depots, Vermögenswerte und wichtigen Dokumente jederzeit im Blick. Gleichzeitig bildet sie die Grundlage unserer laufenden Betreuung.
Sie müssen Ihre Unterlagen nicht bei jedem Gespräch erneut zusammensuchen. Alle relevanten Informationen stehen strukturiert zur Verfügung und bilden die Basis unserer Beratung.
Dadurch erkennen wir Veränderungen nicht erst dann, wenn ein Vertrag ausläuft oder ein Schaden entsteht, sondern bereits dann, wenn sich gesetzliche Förderungen ändern, neue Möglichkeiten entstehen oder Ihre persönliche Lebenssituation eine Anpassung sinnvoll macht.
Die Finance Cloud ist deshalb nicht nur ein Kundenportal, sondern das zentrale Werkzeug für eine langfristige und ganzheitliche Finanzberatung.
Matthias May
Seit über 20 Jahren begleite ich Privatpersonen, Familien und Unternehmer bei wichtigen finanziellen Entscheidungen. May-Finanz gibt es seit 2006.
Mein Anspruch ist nicht der Verkauf einzelner Produkte, sondern die Entwicklung einer langfristigen Finanzstrategie. Gemeinsam betrachten wir Ihre Ziele, Wünsche und bestehende Vermögensstruktur und entwickeln daraus eine Lösung, die zu Ihrer persönlichen Situation passt.
Als gesellschafts- und produktunabhängiger Finanzberater vergleiche ich unterschiedliche Anbieter und Konzepte, damit nicht das Produkt im Mittelpunkt steht, sondern der Mensch.
Persönlich vor Ort. Bundesweit für Sie da.
Persönliche Beratungsgespräche führen wir unter anderem in Postbauer-Heng, Neumarkt i.d.Opf., Freystadt, Berg bei Neumarkt, Roth, Feucht, Altdorf b. Nürnberg, Hilpoltstein und Erlangen.
Dank digitaler Beratungs- und Verwaltungsprozesse begleiten wir heute außerdem Kunden in ganz Deutschland — persönlich vor Ort oder per Videocall.
Sprechen wir über Ihre gesamte finanzielle Situation
Ob Geldanlage, Altersvorsorge, Absicherung, Finanzierung oder Vermögensübertragung — jede Entscheidung sollte Teil einer durchdachten Gesamtstrategie sein.
Lassen Sie uns gemeinsam analysieren, welche Bereiche bereits gut aufgestellt sind, wo Optimierungspotenzial besteht und wie sich Ihre finanziellen Ziele Schritt für Schritt in eine langfristige Strategie übersetzen lassen.