Warum eine regelmäßige Überprüfung wichtig ist
Selbst bei passiven Strategien verändern sich die Gewichte der ETFs im Laufe der Zeit. Wenn bestimmte Märkte stark steigen (z. B. US-Technologieaktien), nehmen sie im Depot einen immer größeren Anteil ein – das Risiko verschiebt sich. Regelmäßiges Rebalancing stellt sicher, dass die ursprüngliche Strategie erhalten bleibt und das Depot nicht einseitig wird.
Wie oft sollte man anpassen?
- Einmal pro Jahr ist für die meisten Anleger völlig ausreichend.
- Kleine Abweichungen von 3–5 % sind kein Problem, sie gleichen sich oft von selbst aus.
- Größere Verschiebungen (z. B. 10 % oder mehr) können ein Signal sein, die Gewichtung neu zu justieren.
Zu häufige Anpassungen erhöhen dagegen Transaktionskosten und führen zu unnötigem Aktionismus.
Wann eine Anpassung sinnvoll ist
Neben Marktbewegungen können auch persönliche Veränderungen eine Anpassung notwendig machen:
- Änderung des Einkommens oder der Sparrate
- Familienplanung, Hauskauf oder Ruhestandsvorbereitung
- Veränderung der Risikobereitschaft
Rebalancing bei May-Finanz
Bei May-Finanz prüfen wir Ihr Depot regelmäßig – digital, transparent und individuell. Je nach Risikoprofil bieten unsere Strategien unterschiedliche Ansätze:
- Mighty-Balanced: ausgewogen mit regelmäßiger Überprüfung
- Mighty-Markets: flexibel, nutzt technische Trends zur aktiven Anpassung
- Mighty-Global: langfristig investiert, fokussiert auf weltweite Stabilität
So behalten Sie Ihre Strategie im Blick, ohne ständig eingreifen zu müssen.
Fazit: Ruhe bewahren – aber dranbleiben
Ein ETF-Portfolio braucht keine ständige Veränderung, aber regelmäßige Pflege. Wer einmal im Jahr prüft, ob die Ausrichtung noch zur eigenen Lebenssituation passt, bleibt langfristig erfolgreich.
Buchen Sie Ihr unverbindliches 30-minütiges Gespräch bei May-Finanz – Ihrem regionalen Partner für ETF-Strategien, Geldanlage und ganzheitliche Finanzplanung in Neumarkt, Freystadt und Postbauer-Heng.
Dieser Artikel wurde mit Unterstützung von KI erstellt.